21世纪经济报道记者 杨希 北京报道

2023年2月5日，由中信金控指导，中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿等机构共同参与开发的“中信财富广场”平台正式上线。该平台通过底层技术，连接中信金控各子公司APP，从而构建中信体系“一个客户，一套账户”开放平台。

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值得一提的是，这是国内首个金控模式财富管理开放平台，也是中信金控成立之后整合旗下子公司资源、共筑财富管理生态的重要举措。据了解，“中信财富广场”将逐步连接起中信金控在境内外的20余家各级金融子公司，并逐步外拓连接超过100家的合作伙伴，最终可服务超过1.5亿个人客户。

中信金控财富管理部副总经理朱丽群在发布会上表示，在复杂且不确定性的环境下，如何实现财富的保值增值是大家的普遍困惑。中信金控认为，只有将数字化金融科技运用到财富管理中，才能把安全、专业、高效和便捷的财富管理体验带给客户。

一个客户，一套账户

作为中信金控数字化的重要平台，“中信财富广场”通过连接子公司，构建了“一个客户，一套账户”的大平台。于普通客户而言，多家机构连接起来的意义是，每一个客户在授权后，在中信财富广场上都能看到自己更全面的资产配置视图。

中信财富广场项目负责人袁东宁介绍，“中信财富广场”的特点可以用“一点联通、全面视图、智启财富、汇享生活”四个词汇来概括。

“一点连通”主要体现在两个方面：一是用户可以用一个身份通行中信，“中信财富广场”建立了统一的用户识别体系，任何一个用户可以从多渠道进入，只要通过一站式的授权，用户就能够在中信旗下的各个渠道上实现身份的互认。二是在财富广场上，用户通过点击浮动导航条的财富广场图标，一次登录，就可以全面体验各个子公司的金融服务。

“全程陪伴”主要体现为客户可以在财富广场查看中信资产配置委员会优选出的“中信优品”、各子公司的精选产品。客户授权后，可了解本人资产的全景视图，享受到理财、基金、保险、信托等各个品类的综合金融服务，并体验商旅出行、出国金融、权益积分等非金融场景服务。

“智启财富”是财富广场将为客户提供智慧化的财富服务，通过对客户全方位资产视图的综合分析和财富体检，从全局性的视角帮助客户及时了解当前投资的健康度，并基于客户的全方位信息，给客户推荐最适合的投资产品。

“汇享生活”的亮点是通过财富资讯社区，汇聚了金控旗下各金融子公司以及第三方机构的权威财富观点，为财富广场的用户提供全方位的财经资讯。

金控集团发力财富管理

21世纪资管研究院发布的《2022中国财富管理发展趋势报告》指出，金控集团的模式特点天然契合了一些典型的业务板块的展业特点，财富管理就是其中之一。财富管理本身即是围绕个人客户展开的综合性经营的概念，涉及客户各种不同的具体的财富管理需求，因此也是金控集团重点聚焦的方向。

中信集团总经理、中信金控董事长奚国华曾在接受媒体专访时表示，“构建三大核心能力”是中信金控提升市场竞争力的重要砝码，而财富管理就是三大核心能力之一。

“我们要以财富管理为驱动，聚合内外部资源，构建全谱系、开放式的产品货架，以数据整合和挖掘为引擎，筑牢客户首选的财富管理品牌；以资产管理为纽带，联合内外部资源，从基础资产组织、投资策略、产品输出等维度多点发力，平滑周期、抵御风险、创造价值；以综合融资为基石，建成跨越信贷市场、债务市场和股权市场的综合融资提供商。”奚国华表示。

奚国华称，中信金控不是简单聚合金融业务的规模，而是要大幅提升综合服务的质效。中信金控的成立，有利于进一步促进中信金融整体优势的发挥，共同助力子公司财富管理的高质量发展。

据了解，此前中信金控已成立财富管理委员会，下设投行业务、零售体系建设和资产配置三个子委员会，采用“1+3”的组织模式，凝聚了各家金融子公司的智慧、资源和力量，为客户提供有价值的产品和有温度的服务。

此次“中信财富广场”平台上线后，中信银行、中信证券、中信建投证券、中信信托、中信保诚人寿五家机构目前的1.5亿个人客户，都可以在5家机构的APP上体验中信财富广场的服务。华夏基金、中信期货、百信银行、中信消金等中信其他子公司今年也将陆续将产品、服务接入中信财富广场。